Qu’est-ce que la planification financière?

Cours l’essentiel de la planification financière, tutoriel & guide de travaux pratiques en pdf.

Qu’est-ce que la planification financière?

Disons, pour simplifier, que la planification financière est un processus qui consiste à rassembler vos ressources financières, à les comprendre et à les gérer afin d’en tirer un meilleur rendement pour l’avenir. Ce processus est nécessaire si vous désirez répondre à vos besoins et à ceux de votre famille, aujourd’hui et à toutes les étapes de votre vie.
Pendant votre vie active, la planification financière est axée sur la création de richesses, leur accumulation et la conservation de votre actif. À la retraite, il faudra plutôt songer à la préservation et à la distribution de votre patrimoine.
Examen objectif Les trois grandes questions  que se posent la plupart des  employés sont les suivantes : 1. Est-ce que j’aurai assez d’argent pour prendre ma retraite? 2. À quel âge pourrai-je prendre ma retraite? 3. Combien faut-il que j’épargne et que j’investisse afin d’atteindre mes objectifs?
Préparatifs • Que vous faudra-t-il pour survivre financièrement au XXIe siècle? • Quelles stratégies vous faudra-t-il mettre en œuvre pour réussir sur les plans financier et professionnel? • Que faudra-t-il faire pour renforcer vos succès professionnels, relationnels et financiers et mener une existence équilibrée?

Comment bâtir votre maison financière

Votre plan financier initial est le point de départ d’un processus qui doit devenir routinier. Votre plan doit intégrer des recommandations pour améliorer votre situation financière en vous aidant à mieux maîtriser vos liquidités (revenu net, toutes sources confondues) et en veillant à l’utilisation maximale de votre actif.
Pour réussir sa planification financière, il faut avoir des bases solides et construire sa « maison financière » par étapes, en faisant appel à une planification systématique.
La plupart des gens s’acquittent honorablement de la première partie de l’édifice qu’ils entendent construire. Mais rares sont ceux qui profitent au maximum des « ouvertures » qui s’offrent à eux.

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