Qu’est-ce que la planification financière ?

Cours l’essentiel de la planification financière, tutoriel & guide de travaux pratiques en pdf.

Qu’est-ce que la planification financière ?

Disons, pour simplifier, que la planification financière est un processus qui consiste à rassembler vos ressources financières, à les comprendre et à les gérer afin d’en tirer un meilleur rendement pour l’avenir. Ce processus est nécessaire si vous désirez répondre à vos besoins et à ceux de votre famille, aujourd’hui et à toutes les étapes de votre vie.
Pendant votre vie active, la planification financière est axée sur la création de richesses, leur accumulation et la conservation de votre actif. À la retraite, il faudra plutôt songer à la préservation et à la distribution de votre patrimoine.

Examen objectif Les trois grandes questions  que se posent la plupart des employés sont les suivantes :

1. Est-ce que j’aurai assez d’argent pour prendre ma retraite?

2. À quel âge pourrai-je prendre ma retraite?

3. Combien faut-il que j’épargne et que j’investisse afin d’atteindre mes objectifs ?

Préparatifs • Que vous faudra-t-il pour survivre financièrement au XXIe siècle? • Quelles stratégies vous faudra-t-il mettre en œuvre pour réussir sur les plans financier et professionnel? • Que faudra-t-il faire pour renforcer vos succès professionnels, relationnels et financiers et mener une existence équilibrée?

Comment bâtir votre maison financière ?

Votre plan financier initial est le point de départ d’un processus qui doit devenir routinier. Votre plan doit intégrer des recommandations pour améliorer votre situation financière en vous aidant à mieux maîtriser vos liquidités (revenu net, toutes sources confondues) et en veillant à l’utilisation maximale de votre actif.

Pour réussir sa planification financière, il faut avoir des bases solides et construire sa « maison financière » par étapes, en faisant appel à une planification systématique.
La plupart des gens s’acquittent honorablement de la première partie de l’édifice qu’ils entendent construire. Mais rares sont ceux qui profitent au maximum des « ouvertures » qui s’offrent à eux.